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2017年怎么投资?带你看一份中国家庭海外投资趋势报告
来源:亨瑞移民编辑:轩辕十四时间:2017-01-10 09:52点击:
摘要:《英国金融时报》对中国家庭对外投资的年度保密调查中发现,尽管中国实施严格的资本管制政策,但还是有越来越多的中国投资者打算在未来两年增加离岸资产持有量。
  《英国金融时报》对中国家庭对外投资的年度保密调查中发现,尽管中国实施严格的资本管制政策,但还是有越来越多的中国投资者打算在未来两年增加离岸资产持有量,而主要目的也从增大获利转变成了对冲风险。
 

 
  1 美国、香港最受欢迎投资目的地
  美元走强和地缘政治的不确定性加剧,使美国成为最受欢迎的投资目的地,有39.2%的受访者持有该国的资产。美国也是中国移民和中国留学生的主要目标。
  与此同时,香港也非常受欢迎,同样有39.2%的受访者在此投资。香港房地产市场低迷可能在一定程度上损害了它的声誉,但香港的保险金计划能提供比中国大陆地区更好的性价比、资金管控路线,能够更大程度的促进和操控投资。
  香港保险公司在今年的第一季度向内地客户出售了价值132亿港元(约17亿美元)的保险。根据香港保险监理处的记录数据,一年前这个数字仅为68亿港元。
  其他排名最靠前的投资目的地分别是加拿大、澳大利亚、新加坡和英国。
  2 海外投资的目的—获利?分散风险?
  进行海外投资是对于中国经济放缓和人民币贬值的一种(风险)对冲:54.1%的受访者预期中国经济将会进一步放缓,而47.3%的受访者认为人民币兑美元汇率在过去两年贬值率已经达到8%,由于货币超发严重,人民币估值依然虚高,仍存在较大的贬值压力。由此可见,选择海外投资的最重要的原因是中国投资者普遍需要通过将投资多样化来分散风险。
  3 “房子=家” 海外置业为安家
  对于中国的出境游和国内的投资者来说,依然是房产为王。住宅物业再次成为中国海外投资者的首选,有71.6%的受访者表示,他们在海外拥有自己的住宅物业。此次调查结果略低于2015年76.6%的记录。其原因很大程度上在于此次调查样本扩大,首次加入了大众富裕的投资者。
  4 房地产投资首选——美国
  美国是中国人购买海外房产的首选目的地,在此次调查中有28.3%的受访者选择了美国房产,其次是加拿大(22.6%)和澳大利亚(20.8%)。
  5 中国投资者对股票需求的增长
  在调查中,有35.1%的受访者持有外国证券,对比一年前的比例仅为27.3%。据券商报告曾经无人问津的允许国内机构购买外国股票和债券并实行配额的“合格境内机构投资者计划”的需求变的非常强劲。
  香港是股票投资的首选目的地,有65.4%的受访者投资了香港股市,他们直接通过上海香港证券连接或通过投资基金互认。这也反映了中国投资者的市场准入方案和眼界的局限性。
  6 海外购置保险热潮持续
  海外投资保险继续强劲增长。在购买人寿保险的投资者中有82.4 %在香港购买。作为外汇管制,限制资本外流政策行动的一部分,中国政府曾试图取缔这些销售,包括使用中国银联信用卡系统限制这些交易的支付,以保护中国大陆的保险公司。
  受访者表示,他们不是简单地通过购买保险将基金转移到境外,而是因为海外保险政策确实提供了更好的覆盖率和较低的保费。比如,在香港,低出生率,更长的生命周期和更好的医疗结果让当地保险公司有条件收取低于内地的保费金额。相同的保险计划,友邦保险的保价低于平安保险30%,并且保单中覆盖了超过平安保险两倍的疾病种类。
  7 中国海外投资热潮来袭
  大多数受调查的海外投资者计划在未来两年增加其海外持有资本,并保持对海外资产配置的兴趣。
  今年,商业地产投资也迎来了一轮飙升,预计将吸引更多来自中国的资金流入。股票,寿险计划,固定收益产品和结构化产品也很受欢迎。
  调查还发现,中国投资者对美国的执着也将继续,有64.3%的受访者计划在未来两年投资美国,加拿大排在第二位,有 38.1%的受访者表示将投资加拿大,其中不乏准备购买加拿大房产的投资者。
  保险产品的繁荣和试点股票投资计划将香港提升一位至第三,而在2015年位列前三的澳大利亚今年仅仅排在第四,原因是投资门槛限制的提高,和附加税的增加。
  8 海外房产投资是主流
  无论中国家庭在哪里投资,以及他们的投资计划,购置海外资产的资金外流状况都将继续增长。
  大部分中国人的境外投资起步于房地产。在目前拥有境外资产投资的高净值客群中遥遥领先于其他资产类别。参与调研超过半数的人都表示会考虑增持国外资产配置,房地产投资几乎是所有人的首选。
  因为对国外经济、政治环境相对陌生,进行海外投资的高净值人群普遍比国内更为保守,固定收益类成为仅次于房地产的第二大投资产品。
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